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　　近日，中国最高人民法院与最高人民检察院联合发布了《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，该解释的一大亮点是：

　　据最高法介绍，随着互联网技术的广泛应用，洗钱手法不断翻新升级，虚拟币、游戏币、“跑分平台”、直播打赏等成为新型洗钱载体和方式。今天，小编将通过几个典型案例，来解析当前利用虚拟资产进行洗钱犯罪的新手法，以提升大伙的防范意识。

　　2024年5月上旬，某款网络游戏的玩家小李通过游戏聊天频道中的广告添加了一名“游戏代理”，并以9000元的优惠价格，充值了官方价值1万元人民币的“游戏钻”。让小李没想到的是，自己的账号竟然在3天后被官方封禁。

　　经过与游戏公司的沟通，小李得知自己的账户充值资金涉嫌关联高危银行账户。警方“顺藤摸瓜”展开调查发现，自去年底以来，犯罪嫌疑人王某借助网络游戏交易，持续帮助境外电信网络诈骗团伙非法洗钱。

　　不法分子在游戏的“公共频道”发布广告，以9折或8折的优惠价销售游戏代币。在这个交易“链条”中，不法分子使用“非法所得”购买代币，然后以低于市场价的价格卖给游戏玩家，从而获得玩家的“干净”资金。通过这种手法，原本的非法所得被转换成看似合法的收入。

　　玩家如果购买这些低价游戏代币，就可能会成为洗钱的“工具人”。这提醒我们，对于游戏中的低价代币或任何其他看似过于优惠的交易，要保持高度警惕。

　　2023年5月，叶某被一个声称“稳赚不赔”的虚拟货币交易平台所吸引，并决定尝试投资。初期交易看似顺利，叶某也获得了一些收益。

　　此后叶某的银行账户被冻结，这让他意识到，自己所参与的虚拟货币交易或涉及非法资金。尽管如此，叶某并未停止交易，反而继续借用家人名下的20多张银行卡，来接收交易资金。

　　经过调查，叶某通过虚拟货币交易，累计通过多个银行账户收取了超过1984万元的资金，个人从中获利超过4万元。

　　在本案中，不法分子通过技术手段，开发、搭建交易平台，操纵虚拟货币交易流程，引诱他人从事虚拟币交易，以帮助犯罪分子达到“黑钱洗白”的目的。叶某受利益驱使为犯罪分子提供“洗钱”支持，也需要承担法律责任。法院经审理认为，叶某明知通过平台交易虚拟货币收取的资金，系他人网络犯罪所得，仍通过上述平台交易牟利，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

　　在我国，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，且涉及非法洗钱风险，社会公众需提高警觉，主动远离虚拟货币交易炒作，避免落入违法犯罪陷阱。

　　刘某在视频号上看到一则广告，声称可以申请无息贷款。由于急需资金，他添加了广告中的微信账号，提交了个人信息，并进行了一些操作。

　　对方告诉刘某，为了通过贷款审批，他需要提高银行账户的流水记录。基于此，刘某与对方进行了多次来回转账。然而，不久后，刘某便发现自己的银行卡被冻结。经进一步了解，他意识到自己的账户可能涉及非法活动。

　　“跑分”，从字面看，就是“让钱跑起来”。通常，不法分子会利用普通用户的银行账户或其他支付账户（如微信、支付宝）来接收和转移资金。最为常见的就是出租、出售手机卡/银行卡的方式进行“跑分”。在这个过程中，“跑分”分子将上游犯罪赃款在多个银行或支付账户间频繁转移，分散资金流向，以此设置障碍，避免司法机关的追踪和打击。

　　这警示我们，进行金融交易时，选择正规的金融机构和渠道，不要出租、出售或出借自己的银行账户、支付工具给他人使用，避免成为犯罪分子的洗钱帮凶。

　　在某直播平台的年度盛典主播PK活动中，主播李某的直播间异常火爆。一位名为“大哥”的网友“慷慨”打赏，累计金额高达数千万元。直播平台的流量和人气飙升，李某荣获年度个人直播组盛典冠军。

　　但实际上，这是一场精心策划的洗钱行为，这些巨额打赏最终又回到了“大哥”手里。经查，在2018年至2020年期间，李某等四人利用直播期间的打赏机制，收取赃款，并通过提现和转账等手段，将赃款“洗白”。

　　为了维系与高额打赏者的关系或提升直播间的人气，部分主播可能与这些打赏者私下达成协议，承诺返还一定比例的打赏金额。直播平台普遍缺乏对此类私下返现行为的监测、预警和限制，这为洗钱活动提供了可乘之机。

　　这启示我们，直播平台应加强监管，对异常打赏行为进行监测和预警，防止平台成为洗钱活动的渠道。主播和观众都应增强合法合规意识，避免参与可能涉及洗钱或其他非法活动的打赏行为。

　　在互联网时代，以虚拟资产交易为代表的洗钱手法不断演变，让人防不胜防。我们每个人都应该提高警惕，增强识别和防范洗钱活动的能力。同时，积极配合政府和相关部门的反洗钱工作，共同维护金融秩序，保障国家的经济安全。让我们携手行动，共同筑起防范洗钱的坚固防线！

　　警民直通车上海《网游“低价代充” 不仅账号被封，还差点成了“洗钱”帮凶？》，2024.6.17

　　台州市中级人民法院《炒“币”稳赚不赔，原来成提赃款的“工具人”》，2024.8.28